|
| |
Modern ügyfél-kommunikáció - Elektronikus ügyvitel
- Korszerű dokumentumkezelés
- Tömeges dokumentum-előállítás
|
|
|
|
|
Hol érdemes dokumentumkezelő megoldást bevezetni?
Az egynél több telephellyel, fiókkal, ügyfélszolgálati irodával működő szervezetek számára fontos, hogy olyan egységes és elosztott működést biztosító rendszereket tudjanak kiépíteni, amelyek lehetővé teszik, hogy az ügyfélnek ne kelljen számlavezető fiókját felkeresni, s bármelyik ügyintéző vagy ügyfélszolgálati munkatárs hozzáférhessen a szükséges dokumentumokhoz. Fontos, hogy a dokumentumkezelés az ügyfélkapcsolatokat támogató, ügyféladatokat kezelő rendszerekkel integráltan tudjon működni.
Banki szektor Egy-egy ügyfél minden szerződéséhez jelentős számú papír alapú dokumentum kapcsolódik. Az aláírt szerződés mellett ilyenek lehetnek a papír alapon bonyolított átutalási megbízások, a csoportos beszedési megbízások, lekötések, stb. Bár ezek legfontosabb adatai a tranzakciós illetve szerződés adatbázisokba is bekerülnek, igen gyakran kell az eredeti papírokhoz visszanyúlni, amikor az ügyfél valamilyen panasszal, vagy kérdéssel fordul az ügyfélszolgálathoz. Egy hitelszerződéshez rengeteg további irat kapcsolódhat, a jelzálogul szolgáló ingatlan tulajdoni lapja, a tulajdonostársak hozzájáruló nyilatkozatai, stb. Bármilyen későbbi változtatás a hitelen (például a jelzálog átterhelése egy másik ingatlanra) szükségessé teheti az eredeti szerződés illetve az ahhoz tartozó teljes dokumentáció áttekintését. Amennyiben a bank egységes, központi dokumentumkezelő-rendszert használ, mindezek a dokumentumokat bármelyik erre feljogosított ügyintéző vagy akár ügyfélszolgálati munkatárs elérheti, így az ügyfél igényeit sokkal hatékonyabban, gyorsabban lehet kielégíteni. További előny, hogy az eredeti dokumentumokat nem kell könnyen hozzáférhető módon tárolni, hiszen azokra szinte soha nincs szükség, így sokkal kisebb költséggel lehet azokat archiválni.
Biztosítási szektor A banki rendszerhez hasonlóan, a szerződések és a kapcsolódó iratok lehetnek az egyik fontos felhasználási terület, csak itt a kapcsolódó dokumentumok életbiztosítás esetén az orvosi vizsgálathoz, egészségügyi állapothoz kötődő iratok, illetve a biztosított vagyontárgy iratai. Ennél is fontosabb terület lehet a káresetek illetve az ahhoz kapcsolódó dokumentáció kezelése. A káresetek kezelésére jellemző, hogy több ember összehangolt munkáját igényli, emiatt a keletkezett dokumentumokat sokat kell mozgatni, másolni. Az eredeti kárbejelentést felvevő ügyintéző, a kárszakértő, a kártérítési igényt elbíráló személyek között többször is megfordulhat a bejelentés, a szekértői vélemény, az esetet dokumentáló fotók, videó felvételek, orvosi leletek, egyéb iratok. Ez a folyamat jelen tősen gyorsítható és sokkal olcsóbbá, hatékonyabbá tehető, ha a dokumentumokat elektronikusan kezelik és továbbítják egy egységes, központosított rendszerben.
Államigazgatás, önkormányzatok Az államigazgatás, önkormányzatok, okmányirodák, APEH, stb. Hatalmas tömegű dokumentummennyiséget fogadnak be, mozgatnak meg, állítanak elő nap mint nap. Ezeknek a dokumentumoknak a többsége több kézen is átmegy az ügyvitel során, számos másolat is készül belőlük, akár több különböző hivatalt is megjár, mielőtt archiválnák. Az előállított illetve feldolgozott dokumentumok kezelése és tartós tárolása egyaránt hatalmas költségekkel illetve feleslegesen elpazarolt munkaidővel járnak.
Szolgáltató cégek Elektromos- gáz- és vízművek, telekommunikációs cégek, parkoló társaságok. Közös jellemzőjük, hogy nagy tömegű ügyfél adatait, dokumentumait kezelik, ügyfélszolgálataik hatalmas forgalmat bonyolítanak. Itt is az ügyfelek minél hatékonyabb kiszolgálása az elsődleges terület, ahol a dokumentumok elektronikus kezelése jelentős előrelépést jelenthet. Hogy csak egy példát nézzünk, egy parkolási bírsághoz számos fényképfelvétel, adott esetben panaszos levél, parkoló cédula vagy csekk másolata, válaszlevél és egyéb dokumentumok kötődhetnek. Ha egy ilyen ügyben döntést kell hozni, vagy csak válaszolni az ügyfél telefonos érdeklődésére, az elektronikus dokumentumkezelés hatékonysága papír alapú dokumentumokkal megközelíthetetlen.
Ipar Az ipar dokumentum-kezelési problémái egészen más jellegűek. Itt alapvetően nem az ügyfélkapcsolatok, hanem a megrendelések és szerződések dokumentumainak tárolása, illetve a különböző minőségbiztosítási rendszerek előírásainak megfelelő gyártási és egyéb dokumentációk hatékony kezelése jelent kihívást. Különösen a törvényileg is erősen szabályozott területek, mint például az élelmiszer-, vagy gyógyszeripar küzd a szükséges dokumentumok kezelésével.
| |
|