Pénztári és értéktári készpénztranzakciók végrehajtása
A rendszer segítségével az ügyfelek készpénzt fizethetnek be és vehetnek fel számlájukról.

• Az eszköz támogatja az összevont ki-, és befizetéseket, vagyis az egyik számláról felvett pénz egy része azonnal befizethető egy másik számlára, illetve több különböző számla használatával hajtható végre egy összegű készpénz-tranzakció.

• További segítség, hogy a számlarendszerrel való integráció után, kifizetések esetén, a pénztáros lekérdezheti az ügyfél számlaegyenlegét, látja a kifizethető összeget.

• A ki- és befizetések valutában is történhetnek, akár számlakonverzióval (amikor a tranzakció és a számla devizaneme eltérő).

• A konverziós árfolyamot és a felszámításra kerülő jutalék mértékét tranzakció típusonként előre meg lehet adni.

• Tranzakciónként egyedi árfolyam és jutalék adható meg (vagyis el lehet térni a típusnál megadottól)

• Sablonok segítségével lehet a tranzakciók megjegyzés rovatába alapértelmezésként kerülő szöveget tranzakció típusonként felvenni.

• Függőszámla-kezelés

Az eszköz megoldja a függőszámla-kezelést, azt az esetet, amikor az ügyfél nem szerepel a cég nyilvántartó rendszerében. Használható a technikai számla is, a nem ügyféltől érkező tranzakciók esetében.

• Megrendelések és szállítások kezelése

Az ALECASH kezeli a fiókok külső, illetve cégen belüli tárolási helyhez benyújtott igényeit és a teljesítéseket. A megrendelések vagy szállítások alatt tapasztalt problémáknál jelzést küld a pénztárosnak.

• Pénzmosás elleni törvénynek való megfelelés

A működési kockázatok elkerülése, valamint törvényi szabályozás betartása érdekében a pénzintézetek szeretnének megfelelni a pénzmosás elleni szabályozásnak. A folyamatok átláthatóvá tételét és könnyű menedzselését biztosítja a szabálymotor használata, mely segítségével a szabályok változását naprakészen lehet követni. Lényeges, hogy nincs szükség az informatikai oldal támogatására, közvetlenül az üzleti oldal hozza létre és módosítja a szabályokat.


Jogosultságok kezelése

• Szervezeti egységek saját jogosultságokkal

A munkatársak szervezeti egységük alapján férhetnek hozzá a tárolási helyekhez. A bejelentkezés után kiválasztható a szervezeti egység, így elérhetővé válnak az ahhoz kapcsolódó tárolási helyek. Kijelentkezéskor ezek a helyek lezárt állapotba kerülnek. A szervezeti egységek fastruktúrába szervezhetők.

• Szerepkörök saját jogosultságokkal

A munkatársak szerepköröket, vagyis olyan jogosultságcsoportokat kapnak, amelyek meghatározzák rendszerbeli lehetőségeiket, tevékenységeik körét. A szerepkörök szabályok szerint oszthatók ki, így egy felhasználóhoz több is hozzárendelhető. Néhány szerepkör együttes használatát megtilthatja a rendszer, illetve részlegesen korlátozhatja azt. Így például egy felhasználó nem hagyhatja jóvá az önmaga által végzett tranzakciót; vagy lehet értéktáros és pénztáros egy személyben, de egy időben nem gyakorolhatja mindkét szerepkört. A rendszer lehetőséget nyújt a felhasználók helyettesítésére is.

• Négy szem elv

A folyamatoknál lehetőség van jóváhagyási eljárás kialakítására. A rögzített szabályokon kívül, némely felhasználó eseti jogokat is kaphat, amelyekkel végrehajthat bizonyos műveleteket. A jogosultsági adatok folyamatosan elemezhetők és így optimalizálhatók.


További tulajdonságok

• Dokumentálás, bizonylatnyomtatás

A rendszer a pénztári bizonylatoknak két típusát használja, a megbízást és könyvelést is tartalmazó megbízásost (például pénztári ki- és befizetési megbízások); valamint a szabad formátumú bizonylatot (például pénztárbizonylat), ahol csak néhány fix mező van, a további adatokat tranzakciótól függően, a rendszer nyomtatja az üres területekre. Az eszköz biztosítja jegyzőkönyv-nyomtatást is.

• Riport- és listakészítés

Riport, forgalom és készlet listák segítségével tételesen megállapítható a mindenkori készpénzkészlet. A felhasználók jogosultságuktól függően érhetik el ezeket a listákat. Az adott paraméterek megadása után a riportok eredménye frissíthető HTML-dokumentumként jelenik meg, majd pdf, illetve xls formátumban nyomtatható ki. Napzáráskor a rendszer automatikusan szöveges riportokat is készít.

• Felhasználók támogatása

Előre kész elemek segítik a felhasználók munkáját. A nap indításakor betölti az árfolyamkezelő rendszer által generált fájlt, majd automatikusan ellenőrzi az adatokat, és figyelmeztetést küld az eltéréseknél. Ahol lehetséges, alapértelmezett, de felülírható érték íródik be a mezőkbe, a tranzakciókhoz tartozó megjegyzés rovat kitöltésekor pedig lehetőség van sablonok használatára is.

• További lehetőségek

A rendszer könnyen integrálható további modulokkal, így például készpénz optimalizálási elemmel.


Technikai információk
A pénztári rendszer webes felületű, így a belső, intranet hálózaton keresztül is elérhető.

• Könnyű integrálhatóság, továbbfejleszthetőség

Az eszköz könnyen integrálható a bank további rendszereivel, így például a főkönyvi, ügyfélnyilvántartó, egyenleg-ellenőrző, árfolyamkezelő, valamint a treasury alkalmazással. Az ügyfelek és az ügyfélszámlák így minden műveletnél beazonosíthatók, a készpénzmozgások adatai pedig eljutnak a számlavezető rendszerhez. A megoldás rugalmasan továbbfejleszthető, további modulokkal egészíthető ki.

• Szabványosság

Az ALECASH pénztári rendszer messzemenően szabványos J EE-alkalmazás, így adatbázis-független és tetszőlegesen konfigurálható bármely alkalmazásszerverre.